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为响应台州市委、市政府的号召，遵照各级司法行政机关关于积极主动为企业复工复产提供多种形式法律服务的指示，2月29日，由浙江新台州律师事务所与汇贤大讲堂、律博士学堂联合主办、台州市金融办支持的“金融机构推销理财产品中的法律责任研讨会”召开。 |
“云上法律研讨会”，浙江新台州律师事务所、汇贤大讲堂、律博士学堂联合主办，台州市金融办支持
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会议通过互联网视频会议的形式召开，来自于本市各银行、保险、证券等金融机构的高管、法务和律师、法官及政府官员共85人参加了会议。会议由浙江新台州律师事务所主任、法学博士项先权主持，台州市金融办领导莅会指导。 |
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研讨会由中国海洋大学英才工程副教授、硕士生导师、曾挂职最高人民法院第五巡回法庭的瞿灵敏博士作主题发言。 |
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瞿灵敏博士发言的题目是《金融机构违反适当性义务的司法救济：路径选择与诉讼要点》，他结合近期最高院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(九民会议纪要)关于金融消费者权益保护纠纷案件审理部分的内容，分别从适当性义务概念、制度演进与性质、救济路径选择与裁判困境、抗辩事由、赔偿数额四方面进行分析。他认为，《九民纪要》中关于金融消费者权益保护纠纷案件的审理规则被称为“史上最严销售规则”，卖方机构应充分重视推销理财产品中的法律风险，把握最高法院纪要传递出的保护金融消费者合法权益，规范卖方经营行为的精神，对照监管要求，认真履行适当性义务。 |
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王斐民、张平华两位教授先后对瞿灵敏教授的主题发言给予充分肯定，在此基础上从不同角度进行了与谈，内容涉及“九民纪要”的出台背景，纪要出台前后的审判动向，民商交融与适当性义务的两难，违反适当义务的请求权基础，举证责任等。 |
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项先权在主持中表示，法院审理的金融产品发行人、销售者以及金融服务提供者（以下简称卖方机构）与金融消费者之间因销售各类高风险等级金融产品和为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务而引发的民商事案件，九民会议纪要提出“卖者尽职、买着自负”的原则，对金融机构提出了更高的要求，课以更重的责任，就是要求持牌经营机构认识到，必须将合适的产品销售给合适的人，必须履行说明告知义务，目的就是维护金融消费者的合法权益，不但故意诱导他人跳入投资陷阱要承担民事责任，而且过失地将理财产品销售给不适格的投资者，也属于违规，不但要受到行政处罚，还要承担民事赔偿责任。九民会议纪要的出台，将会给金融机构带来投诉压力，给监管机构、审理法院带来很大的矛盾化解压力，也给金融机构的法务人员和金融机构的法律顾问提出了新的挑战，需要金融机构将制度变革转化为企业内部制度变革，通过完善内部管理，优化业务流程，加强内部监督考核管控，避免风险事件的发生，在这个过程中，企业法务和律师同行有可为之处。我们今天的努力，最终会转化为金融消费者权益的维护，进而促进地方的金融稳定。 |
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台州市金融办主任叶维增表示，这样的研讨会很有意义，通过法律专家讲解，相关金融机构高管参加学习，有利于提高他们的管理水平和业务能力，有利于维护相关投资人的合法权益，有利于从源头上维护区域金融稳定。 |
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研讨专家介绍
01、翟灵敏 中国海洋大学的英才工程副教授、硕士生导师、法学博士，曾挂职于最高人民法院第五巡回法庭。在《法制与社会发展》《法学论坛》《东方法学》等核心期刊发表论文20余篇，多篇被《中国社会科学文摘》《人大复印资料》转载。学术成果曾在全国性学术论坛中获奖10余次，硕士、博士学位论文分获山东省优秀硕士、博士论文，主要研究方向为民法基础理论、案例指导制度。 02、王斐民 北方工业大学法律系教授，硕士研究生导师，法学博士。北方工业大学金融科技与信息安全法治研究所所长，中国人民大学破产法研究中心高级研究员。主要从事政府监管法治、企业破产法、金融法方面的研究与实践。 03、张平华 山东大学法学院教授、博士生导师，先后获得山东省社会科学学科新秀奖，3次入选山东省理论人才“百人工程”，被评为“国务院颁发政府特殊津贴获得者”，获“山东省有突出贡献的中青年专家”“烟台市五一劳动奖章”“省十大中青年法学家”“山东省智库高端人才”等称号。兼任中国法学会民法学研究会理事、山东省科协常委、山东省公安厅法律顾问、山东省法官检察官遴选与监督委员会委员。 04、项先权 浙江新台州律师事务所主任，一级律师，法学博士、博士后，浙江省律师协会常务理事，台州市律师协会顾问，最高人民法院知识产权案例指导研究（北京）基地专家，中国法学会立法学研究会理事，浙江省监察法学研究会常务理事，台州仲裁委员会首席仲裁员，绍兴仲裁委员会仲裁员、专家咨询委员会委员。出版了《最新公司法律理论与律师实务》 《私募股权投资基金实战操作与法律实务文本》、《知识产权法律理论与律师实务》《房地产法律理论与律师实务》《企业家刑事法律风险防范》《公职人员刑事法律风险防范》等著作。 荣获“浙江省十大优秀律师”“服务民企全国十大杰出律师”“联合国和平周和平使者”等称号。 |
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